男子取钱被问用途 银行报警查信息

..+取钱问用途真的合理吗 取钱问用途这事，我觉得合理。 现在网络诈骗太猖獗了，好多人不知不觉就成了帮凶。银行问用途也是为咱好，防止咱的钱被骗走。就像那个去宁波银行取 2.5 万的男子，因为不满询问赌气只取一元，最后把柜员都弄哭了。咱得理解银行的工作，这是在保护咱们的财产安全呀。 《反洗钱法》也有相关规定，银行这么做是有依据的。虽然可能会让人有点不舒服，但总比钱被骗光了强吧。#取钱问用途真的合理吗#

儒雅晚风pom　926 阅读　2 评论　0 点赞　2025-01-08 13:12

..+江西一银行算是碰到硬茬了，男子要取42万现金却怎么问也不说用途，银行工作人员无奈只能报警处理。这位老兄，揣着合法证件，就要取42万现金，却对用途闭口不谈。银行担心洗钱或诈骗，只能报警。到场，例行检查，身份信息一切正常。一番问询，老兄才道出原委：老家亲戚生意周转不开，急需这笔钱。提醒他，借钱有风险，最好立个字据。银行也表示歉意，一场不大不小的风波就此结束。说到底，老兄的钱，他想怎么花就怎么花。但42万，对谁都不是小数目。银行多问一句，也是职责所在，这世道，骗子太多，不得不防。老兄肯借钱给亲戚救急，这份情谊，沉甸甸的。但亲戚做生意，风险难料。这42万，是雪中送炭，也可能是肉包子打狗。老兄仗义疏财，但也得保护好自己。还好，及时介入，让双方都冷静下来，互相理解。钱是身外之物，但赚来不易，守住更难。

认真的梦想　9633 阅读　3 评论　2 点赞　2025-01-08 21:07

..+#取款需说明用途真的合理吗# 看到这个话题就想到国骂了，这和互殴一样，不知道哪位大可爱提出来的。 银行从成立到现在，一直秉承存取自愿。就是这两年电咋多发，银行为了推卸责任，取款需要说明用途，这有什么实际用途吗？这和互殴这个词一样，是不作为的代名词！是懒政的表现。这种冠冕堂皇的理由只有我大中国才能出现！哎！一声叹息！

孤独守卫00　428 阅读　0 评论　1 点赞　2025-01-07 03:14

..+男子银行取现2.9万遭报警，银行回应引发关注 近日，一起“男子银行取现遭报警”事件引发社会热议。一男子前往银行提取2.9万元现金，却不料银行方面随即报警，致使其面临警方对钱款来源及用途的排查。 据该男子描述，当日他按正常流程前往银行办理取现业务，金额为2.9万元。在他看来，这不过是一次普通的资金支取。然而，银行工作人员在办理过程中，却表现出异常举动，随后竟直接报警。男子在毫无准备的情况下，被要求配合警方调查，详细说明这笔钱的来源与用途。这突如其来的状况，让男子既困惑又不满，正常取现行为为何演变成“被调查”？ 该事件经网络传播后，迅速引发公众关注。对此，涉事银行作出回应。银行方面表示，根据相关金融监管要求及反洗钱规定，对于特定金额及异常交易行为，银行有义务进行监控与审查。此次取现金额虽未达大额交易标准，但结合该男子近期交易流水及业务办理情况，存在一定异常特征，为确保资金安全、防范金融风险，才选择报警并配合警方调查。 银行还强调，此类举措旨在维护金融秩序稳定，保障客户资金安全，并非针对个人。但此次事件也反映出银行在执行规定时，可能存在与客户沟通不畅的问题。未来，银行将进一步优化业务流程，加强与客户的信息沟通，在严格执行监管要求的同时，提升客户服务体验，避免类似误会再次发生。

六月的雨　530 阅读　0 评论　1 点赞　2025-01-08 16:53

..+#男子取钱被问用途 银行报警查信息#真她妈拿着鸡毛当令箭，客户是无奈不是理解。

安逸苹果0　103 阅读　0 评论　0 点赞　2025-01-07 22:50

..+针对山东滨州男子到银行取款2.9万元却遭银行报警调查的事件，可以从以下几个方面进行分析： 事件概述 事件背景：山东滨州一男子到无棣农商行取现2.9万元，结果遭遇银行的各种盘问，甚至报警调查其资金来源和用途，还给他的客户打电话，导致客户对其产生不信任，影响其生意。 男子控诉：男子拍下视频控诉银行“刁难”，认为银行侵犯了他的隐私和取款自由，给他的生意造成了损失。 银行回应：银行表示，这是为了保护客户的资金安全，依据《反电信网络诈骗法》对现金支取进行调查，发现客户资金转账存在异常后，协同县反诈中心对客户账户进行了核实，并在核实无异议后第一时间为客户支取了现金。 法律规定与原则 存款自愿、取款自由：根据《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国储蓄管理条例》的规定，商业银行办理个人储蓄存款业务时，应当遵循“存款自愿、取款自由”的原则。这意味着客户有权随时支取自己的存款，银行不得无故限制。 反电信网络诈骗：虽然银行有责任防范电信网络诈骗，但在执行过程中应遵守法律法规，尊重客户的合法权益，不得过度干涉客户的资金自由。 网友观点与讨论 支持银行：部分网友认为银行这样做是为了客户好，是防范金融风险的必要措施。 反对银行：另一部分网友则认为银行过度干涉个人资金周转隐私，打着“为你好”的名义限制客户的自由，违反了“存款自愿、取款自由”的原则。 分析与建议 银行责任与平衡：银行在防范电信网络诈骗的同时，也应尊重客户的合法权益和取款自由。银行应进一步明确和细化异常交易的判断标准，优化业务流程，提升服务质量，减少对客户的负面影响。 客户权利与配合：客户在遇到银行审查时，也应积极配合提供相关信息，共同维护金融秩序。同时，客户也应增强对金融安全的认知，谨慎管理自己的资金和个人信息。 加强沟通与理解：银行和客户之间应加强沟通与理解，建立更加和谐、稳定的金融环境。银行在实施调查措施时，应充分尊重客户的知情权和隐私权，及时向客户解释调查的原因和目的，取得客户的理解和配合。 综上所述，该事件引发了关于银行责任、客户权利以及如何在金融安全和个人隐私之间找到平衡点的广泛讨论。银行和客户都应从中吸取教训，加强沟通与理解，共同维护良好的金融环境。

宁宁雪3F　863 阅读　1 评论　0 点赞　2025-01-08 20:52

..+1.6日，山东滨州一男子做生意周转取钱，取自己之前存的29000，柜台人员不同意，不给取现金，报警要求查这名客户的用钱详细信息，必须让警察调查这批钱的用途，没问题才给取钱。 银行报警后不仅排查他的信息，还给他的客户打电话进行调查，导致客户对其失去信任，失去了客户，损失惨重。银行这么干不是耽误事吗，权利滥用，而且现在生意本来就难做，还给别人客户打电话，这不是砸人饭碗吗？ 虽然调查之后，为其取了现金，但是造成的伤害已经不可避免了，这样的流程是否需要改进呢？银行出于保护客户的资产目的，仔细审查，报警调查本质没错，但是是否杯弓蛇影呢？

糊涂婶儿　1993 阅读　0 评论　2 点赞　2025-01-08 23:27

男子取款被查用途来源，如何平衡监管与权益？可选的外资银行

最近，山东滨州的一位男子可真是遇到了件闹心事。1月6日，他去无棣农商行取自己账户里的2.9万元现金，结果银行不仅问他钱是咋挣来的、要干啥花，还似乎要报警排查他的详细信息。这可把男子急坏了，他说因为银行这样做，自己生意都没法做了，客户也不信任他了，造成了不小的损失。

会陪读的卫东老师　2 阅读　0 评论　2025-01-08 18:22

..+银行取款应不应该询问用途 银行取款被询问用途这事，真让人纠结！我朋友就遇到过，取个几万块，被工作人员追问用途，朋友觉得隐私被冒犯，特别生气。 但后来听说银行这么做是为防洗钱诈骗，保障大家资金安全，好像也能理解。像三宝妈和她表姐，一开始不配合，取款特麻烦，后来说明用途，很快就搞定。 其实银行可以改进询问方式，别让人反感，咱储户也该配合，毕竟都是为了安全和便捷嘛。大家互相理解，金融服务才能更和谐不是？ #银行取款应不应该询问用途#

容易吧吧　635 阅读　0 评论　0 点赞　2025-01-07 10:11